Wenn Banken sich den Problemen der älteren Kunden stellen, werden sie über Generationen hinweg die Guthaben für Familien sichern können und Ansprechpartner bleiben. Der Bankberater sieht sich oft als Vertrauensperson, die den Kunden dabei helfen will, mehr aus dem Vermögen zu machen. Das bezieht sich nicht nur auf den Zinssatz.
Das gesetzliche Rentenniveau sinkt. Weniger Einzahler bedeuten weniger Rente für immer mehr Rentner, so die häufige Argumentationskette beim Verkauf von Altersvorsorgeprodukten.
Am Montag, den 24. Oktober 2011 lief in der ARD ein interessanter Beitrag mit dem Thema “Die Last mit den Eltern – wenn Mutter plötzlich Pflege braucht”: Vollkommen unvorbereitet trifft viele die Nachricht von Schlaganfall, Unfall oder der Tatsache der Demenz. Laut Statistik muss jeder 4. damit rechnen. Und im Fall der Pflege ist die […]
Ab 2012 entfällt die aufwändige Einkommensüberprüfung bei volljährigen Kindern unter 25 Jahren für Kindergeld und Kinderfreibeträge, hat die Bundesregierung entschieden. Das erspart den Eltern beim Kindergeldantrag und bei der Einkommensteuererklärung aufwendige Nachweise. Eltern bekommen auch dann weiter volles Kindergeld, wenn ihr Kind während seiner ersten Berufsausbildung oder seines Erststudiums hinzuverdient. Finanzielle Entlastung für Familien von […]
Heute ist Weltspartag. Dieser entstand vor vielen Jahren und hat an Bedeutung verloren. Vielleicht gehen noch Kinder zur Bank und erhalten ein kleines Geschenk. Doch Inflation, Bankenkrisen und Eurorettung verunsichern die Anleger. Was halten Sie künftig von einem Weltvorsorgetag? Einen Tag, an dem man sich mit seinen persönlichen, den materiellen und immateriellen Vorsorgen auseinandersetzt?
Erwachsen sein: Führerschein, eigene Entscheidungen fällen und die Bankvollmacht neu ordnen. Denn jetzt kann man entscheiden, ob ein Bevollmächtigter bestimmt wird oder nicht und wer das sein wird.
Nur noch bis Jahresende gilt die Frist zur Aufbewahrung der Lohnunterlagen von ehemaligen DDR-Betrieben. Betroffen sind Versicherte der Geburtsjahrgänge 1946 bis 1974, die Beitragszeiten in der DDR zurückgelegt haben. In der Regel fehlt der Nachweis der Zeiten bis zur Wiedervereinigung. Rund 12 Prozent der Konten sind noch nicht geklärt.
Für Führungskräfte von Banken und Versicherungen: Nach diesem Workshop werden Sie im Kundengespräch auf neue Bedarfsfelder Ihrer Kunden eingehen, die weitreichenden Einfluss auf das Anlage- und Sparverhalten haben. Sie kennen sich aus, mit den Themen, die die reifen Kunden wirklich bewegen: längere Lebenserwartung, Zeit der Pflege, Vollmachten und Verfügungen, Vermögenserhalt und Übertragungen.